кредитные риски. Что это такое? Как научиться? Должностные обязанности и компетенции. Зарплата, смежные специальности и профессии, обучение, тренинги, онлайн уроки в 2025 году.

Средняя зарплата в 2025 году

От 112 500 до 137 500 рублей

Близкие компетенции и навыки

Работодателям вместе с кредитные риски обычно требуется еще и данные навыки:

SQL 27.59 % зарплата больше на 4.36%
Анализ рисков 34.48 % зарплата меньше на 10.94%
Оценка рисков 31.03 % зарплата меньше на 29.77%
МСФО 20.69 % зарплата больше на 9.2%
Финансовый анализ 24.14 % зарплата меньше на 8.66%
Английский язык 20.69 % зарплата меньше на 42.55%
Финансовая отчетность 20.69 % зарплата меньше на 24.87%
Портфельные риски 17.24 % зарплата больше на 0.7%
Отчетность 17.24 % зарплата меньше на 70.37%
Подготовка презентаций 17.24 % зарплата меньше на 30.53%

Требуемый опыт

От 3 до 6 лет 27.59 %
От 1 до 3 лет 20.69 %
Опыт не требуется 3.45 %

Занятость

Полная занятость на полный день 51.72 %
Возможна подработка: по выходным 3.45 %

В каких областях и профессиях используется

Аналитик в сфере Инвестиций и банковских продуктов 17.24 %
Отчетность в сфере инвестиций и банковских продуктов 13.79 %
Риски: операционные 13.79 %
Кредитный контроль 6.9 %
Риски: прочие 6.9 %
Инвестиционная компания 6.9 %
Факторинг 3.45 %
Риски: рыночные 3.45 %
Корпоративное финансирование 3.45 %
Риски: лизинговые 3.45 %

Варианты должностных обязанностей и требований в вакансиях

Участие в разработке и модернизации инструкций и процедур по розничному кредитованию
Мониторинг и анализ качества новых выдач, существующих портфельных трендов, контроль доходности по портфелю
Формирование и анализ управленческой финансовой отчетности в части составляющих оборотного капитала
разработка новых форм отчетности и модернизация существующих отчетов (формирование риск-отчетности);
готовить справки и аналитические записки в области управления кредитными рисками и аналитической отчетности
согласовывать функциональные требования и технические задания по доработке информационных систем Банка в части процесса принятия решений о одобрении выдачи кредитных продуктов.
готовить справки и аналитические записки, а также материалы, необходимые для утверждения изменений по вопросам скоринговых моделей, уровней отсечения и моделей расчёта RBP на коллегиальных органах Банка;
осуществлять расчет (оценку) экономического эффекта от внедрения скоринговых моделей, уровней отсечения и моделей расчёта RBP;
осуществлять разработку, актуализацию (модификацию) моделей расчёта RBP;
осуществлять расчет уровней отсечения по разрабатываемым скоринговым моделям;
осуществлять формирование задач на построение моделей, сопровождение процесса разработки, прием результатов разработки, оценку экономического эффекта внедрения и утверждение на соответствующих рабочих коллегиальных органах скоринговых моделей и других мо
подготовка ad-hoc отчетов, формирование презентаций.
оценка доходности розничных программ/технологий/продуктов (в т.ч. расчет показателей EL, LGD, CoR);
мониторинг параметров скоринговых карт;
мониторинг и анализ текущих кредитных процедур;
подготовка данных из банковских информационных систем для проведения анализа качества работы кредитных процедур и качества розничного кредитного портфеля;
проведение аналитических исследований портфеля, формирование предложений по корректировке кредитных стратегий;
осуществлять оперативный контроль за исполнением поручений Комитета по розничным рискам
участие в формировании итоговой позиции ДРКР по законодательным и регуляторным инициативам связанным с процессами оценки кредитоспособности по розничным кредитным продуктам.
участие в проектах, связанных с разработкой, согласованием и внедрением новых/модернизаций действующих кредитных продуктов, а также процессов их предоставления, обработки кредитных заявок, выдачи и последующего сопровождения;
организация и сопровождение нормативной документации по процессу рассмотрения, оценки кредитоспособности и принятия решения по заявкам на получения розничных кредитных продуктов;
Эффективное взаимодействие со смежными подразделениями Банка
Подготовка материалов на кредитный комитет Банка и участие в работе коллегиальных органов Банка
Подготовка заключений о возможности кредитования клиента
Комплексная оценка рисков и участие в структурировании сделок по проектному и мезонинному финансированию в сегменте жилой и коммерческой недвижимости по заявкам крупных корпоративных клиентов
Анализ инвестиционных проектов в сегменте жилой и коммерческой недвижимости
Разработка и поддержка следующих типов количественных моделей:
Аналитическая поддержка изменений: проведение пилотов, A/B-тестирование, расчет экономической целесообразности
создавать и внедрять формы, формировать и собирать информационную и аналитическую отчётность для Коллегиальных органов и руководителей Банка в части качества кредитного портфеля розничных клиентов, анализа и исследований по уровню рисков розничных клиенто
проводить мероприятия по экспертизе и формированию заключений, по предоставлению информации по запросам и результатам проверок внутренних и внешних контрагентов, по формированию планов мероприятий по устранению (снижению) выявленных рисков и отклонений, в
Прогнозирование, сценарный анализ и проработка гипотез
участие в проведении инвентаризации имущества банка, в том числе кредитного портфеля
Организация проведение самооценок топ менеджментом
Организация сбора данных по событиям
Разработкадоработка и внедрение единых стандартов управления операционными рисками в компаниях группы
Управление операционными рисками Банка
Ведение проектов совместно со смежными подразделениями
Работа с внешними сервисами и источниками данных (поиск, оценка полезности)
Разработка рисковой отчетности
Построение бизнес-кейсов; подготовка / проверка скоринговых гипотез
Подготовка и согласование предложений по изменению кредитной политики
Портфельная аналитика по продукту
анализ кредитного портфеля
проверка кредитного досье на наличие недостатков
Взаимодействие с рейтингуемыми компаниями
осуществлять обработку входящих запросов иных подразделений Банка, руководства и коллегиальных органов Банка, организаций, надзорных органов и т.д
Подготовка отчетов о проведении рейтингового анализа и презентация результатов на рейтинговом комитете
Рейтинговый анализ надежности и кредитоспособности компаний корпоративного сектора
Ежеквартальный мониторинг деятельности заемщиков / принципалов Банка
Подготовка материалов по результатам проверок для руководства Банка
Оценка кредитных и инвестиционных проектов
Анализ финансово-хозяйственной деятельности и оценка финансового положения заемщика (группы компаний)
Выполнение проверок соблюдения регламентов по выявлению и отражению рисков кредитующими подразделениями Банка
Выполнение проверок качества подготовки заключений предоставляемых на кредитный комитет Банка
Ad-hoc аналитика.
Разработка и поддержка методик для оценки риск-компонент расчета резервов МСФО9 (PD, LGD, EAD) на основе статистики, аналитика в части рисков в процессе расчета резервов;
Участие в управлении полным комплексом моделей оценки кредитного риска для целей принятия кредитных решений (скоркарты) и ПВР (PD, LGD, EAD):предварительная аналитика и сегментация клиентов;постановка задач по построению эконометрических моделей и моделе
Участие в процессе оценки кредитного риска в розничном сегменте;
Прогнозирование поведение кредитного портфеля, включая резервы и убытки
Разработка и тестирование стратегий принятия кредитного решения
Участие в разработке и внедрении скоринговых моделей
Разработка, оптимизация и поддержка процессов и стандартов оценки кредитного риска Группы Газпромбанк
подготовка ответов на запросы надзорных органов
формирование распоряжений на выдачу кредитных средств,
подготовка профессиональных суждений об уровне кредитного риска по ссудам,
подготовка уведомлений, требований, расчетов в соответствии с условиями кредитных договоров,
анализ и мониторинг кредитных рисков по кредитным сделкам Банка (мониторинг качества обслуживания долга, контроль целевого использования и источников возврата кредитных средств),
проверка и мониторинг отлагательных/дополнительных условий кредитования,
формирование и ведение кредитных досье,
Согласование кредитной и обеспечительной документации по кредитным сделкам,
Цифровизация профильных процессов
Разработка и оптимизация стандартов кредитного процесса, финансового анализа и моделирования крупных корпоративных клиентов
Участие со стороны рисков в разработке новых продуктов Банка и дочерних структур (в т.ч. международных)
Регулярная управленческая и регуляторная отчетность УК в части рисков
Внедрение и использование передовых методик оценки риска, продвинутых методов анализа поведения портфеля и рисковых компонентов
Управление финансовыми рисками клиентов УК: - поддержание клиентами риска на уровне, определенном их риск-профилем и инвестиционной декларацией, - обеспечение сохранности средств под управлением на портфельном уровне,
Определение риск-аппетита и его поддержание на приемлемом уровне
Управление рыночным и кредитным рисками УК и риском ликвидности, возникающими в процессе деятельности
Создание системы риск-менеджмента УК, ее поддержание и развитие
защита заключений на кредитном комитете
подготовка аналитических заключений на основе проведенного анализа
структурирование факторинговых сделок
анализ финансово-хозяйственной деятельности контрагентов
Участие в выполнении иных функций Отдела
Управление ликвидностью, календарное планирование движения денежных средств
Мониторинг валютных экспортно-импортных операций
Взаимодействие с факторинговыми компаниями
Оценка, планирование и прогнозирование ожидаемых и неожиданных кредитных потерь по портфелю розничных кредитных требований
Оценка капитала под розничный кредитный риск по Базель/ПВР подходу в соответсвие с требованиями 483-П
Проведение кредитного анализа, подготовка заключений по контрагентам для Кредитного комитета
Участие в проектах по получению и поддержанию ESG рейтингов Газпромбанка и клиентов финансового сектора, в т.ч. иностранных юрисдикций
Разработка и оценка новых кредитных продуктов
Прогнозирование будущего состояния розничного кредитного портфеля, в т.ч. убытков и резервов
Подготовка аналитики по широкому объему данных, анализ и обработка, преставление предложений по оптимизации кредитных правил и процедур
Осуществление контроля за соблюдением кредитных процедур
Разработка оптимальных стратегий управления качеством кредитного портфеля и эффективных инструментов по контролю за розничными кредитными рисками
Разработка и тестирование стратегий принятия кредитного решения, взаимодействие с технологами в рамках доработок риск-систем
Доработка кредитной политики на основании результатов анализа качества портфеля, разработка новых процессов в рамках розничного кредитного портфеля
Взаимодействие с аналитиками в рамках построения новых статистических моделей, в т.ч. модели расчёта лимита, anti-fraud, propensity
Разработка новых розничных кредитных продуктов, ценовых и неценовых условий по продуктам
Участие в разработке и модернизации инструкций и процедур по розничному кредитованию
Мониторинг и анализ качества новых выдач, существующих портфельных трендов, контроль доходности по портфелю
Формирование и анализ управленческой финансовой отчетности в части составляющих оборотного капитала
разработка новых форм отчетности и модернизация существующих отчетов (формирование риск-отчетности);
готовить справки и аналитические записки в области управления кредитными рисками и аналитической отчетности
согласовывать функциональные требования и технические задания по доработке информационных систем Банка в части процесса принятия решений о одобрении выдачи кредитных продуктов.
готовить справки и аналитические записки, а также материалы, необходимые для утверждения изменений по вопросам скоринговых моделей, уровней отсечения и моделей расчёта RBP на коллегиальных органах Банка;
осуществлять расчет (оценку) экономического эффекта от внедрения скоринговых моделей, уровней отсечения и моделей расчёта RBP;
осуществлять разработку, актуализацию (модификацию) моделей расчёта RBP;
осуществлять расчет уровней отсечения по разрабатываемым скоринговым моделям;
осуществлять формирование задач на построение моделей, сопровождение процесса разработки, прием результатов разработки, оценку экономического эффекта внедрения и утверждение на соответствующих рабочих коллегиальных органах скоринговых моделей и других мо
подготовка ad-hoc отчетов, формирование презентаций.
оценка доходности розничных программ/технологий/продуктов (в т.ч. расчет показателей EL, LGD, CoR);
мониторинг параметров скоринговых карт;
мониторинг и анализ текущих кредитных процедур;
подготовка данных из банковских информационных систем для проведения анализа качества работы кредитных процедур и качества розничного кредитного портфеля;
проведение аналитических исследований портфеля, формирование предложений по корректировке кредитных стратегий;
осуществлять оперативный контроль за исполнением поручений Комитета по розничным рискам
участие в формировании итоговой позиции ДРКР по законодательным и регуляторным инициативам связанным с процессами оценки кредитоспособности по розничным кредитным продуктам.
участие в проектах, связанных с разработкой, согласованием и внедрением новых/модернизаций действующих кредитных продуктов, а также процессов их предоставления, обработки кредитных заявок, выдачи и последующего сопровождения;
организация и сопровождение нормативной документации по процессу рассмотрения, оценки кредитоспособности и принятия решения по заявкам на получения розничных кредитных продуктов;
Эффективное взаимодействие со смежными подразделениями Банка
Подготовка материалов на кредитный комитет Банка и участие в работе коллегиальных органов Банка
Подготовка заключений о возможности кредитования клиента
Комплексная оценка рисков и участие в структурировании сделок по проектному и мезонинному финансированию в сегменте жилой и коммерческой недвижимости по заявкам крупных корпоративных клиентов
Анализ инвестиционных проектов в сегменте жилой и коммерческой недвижимости
Разработка и поддержка следующих типов количественных моделей:
Аналитическая поддержка изменений: проведение пилотов, A/B-тестирование, расчет экономической целесообразности
создавать и внедрять формы, формировать и собирать информационную и аналитическую отчётность для Коллегиальных органов и руководителей Банка в части качества кредитного портфеля розничных клиентов, анализа и исследований по уровню рисков розничных клиенто
проводить мероприятия по экспертизе и формированию заключений, по предоставлению информации по запросам и результатам проверок внутренних и внешних контрагентов, по формированию планов мероприятий по устранению (снижению) выявленных рисков и отклонений, в
Прогнозирование, сценарный анализ и проработка гипотез
участие в проведении инвентаризации имущества банка, в том числе кредитного портфеля
Организация проведение самооценок топ менеджментом
Организация сбора данных по событиям
Разработкадоработка и внедрение единых стандартов управления операционными рисками в компаниях группы
Управление операционными рисками Банка
Ведение проектов совместно со смежными подразделениями
Работа с внешними сервисами и источниками данных (поиск, оценка полезности)
Разработка рисковой отчетности
Построение бизнес-кейсов; подготовка / проверка скоринговых гипотез
Подготовка и согласование предложений по изменению кредитной политики
Портфельная аналитика по продукту
анализ кредитного портфеля
проверка кредитного досье на наличие недостатков
Взаимодействие с рейтингуемыми компаниями
осуществлять обработку входящих запросов иных подразделений Банка, руководства и коллегиальных органов Банка, организаций, надзорных органов и т.д
Подготовка отчетов о проведении рейтингового анализа и презентация результатов на рейтинговом комитете
Рейтинговый анализ надежности и кредитоспособности компаний корпоративного сектора
Ежеквартальный мониторинг деятельности заемщиков / принципалов Банка
Подготовка материалов по результатам проверок для руководства Банка
Оценка кредитных и инвестиционных проектов
Анализ финансово-хозяйственной деятельности и оценка финансового положения заемщика (группы компаний)
Выполнение проверок соблюдения регламентов по выявлению и отражению рисков кредитующими подразделениями Банка
Выполнение проверок качества подготовки заключений предоставляемых на кредитный комитет Банка
Ad-hoc аналитика.
Разработка и поддержка методик для оценки риск-компонент расчета резервов МСФО9 (PD, LGD, EAD) на основе статистики, аналитика в части рисков в процессе расчета резервов;
Участие в управлении полным комплексом моделей оценки кредитного риска для целей принятия кредитных решений (скоркарты) и ПВР (PD, LGD, EAD):предварительная аналитика и сегментация клиентов;постановка задач по построению эконометрических моделей и моделе
Участие в процессе оценки кредитного риска в розничном сегменте;
Прогнозирование поведение кредитного портфеля, включая резервы и убытки
Разработка и тестирование стратегий принятия кредитного решения
Участие в разработке и внедрении скоринговых моделей
Разработка, оптимизация и поддержка процессов и стандартов оценки кредитного риска Группы Газпромбанк
подготовка ответов на запросы надзорных органов
формирование распоряжений на выдачу кредитных средств
подготовка профессиональных суждений об уровне кредитного риска по ссудам
подготовка уведомлений, требований, расчетов в соответствии с условиями кредитных договоров
анализ и мониторинг кредитных рисков по кредитным сделкам Банка (мониторинг качества обслуживания долга, контроль целевого использования и источников возврата кредитных средств)
проверка и мониторинг отлагательных/дополнительных условий кредитования
формирование и ведение кредитных досье
Согласование кредитной и обеспечительной документации по кредитным сделкам
Цифровизация профильных процессов
Разработка и оптимизация стандартов кредитного процесса, финансового анализа и моделирования крупных корпоративных клиентов
Участие со стороны рисков в разработке новых продуктов Банка и дочерних структур (в т.ч. международных)
Регулярная управленческая и регуляторная отчетность УК в части рисков
Внедрение и использование передовых методик оценки риска, продвинутых методов анализа поведения портфеля и рисковых компонентов
Управление финансовыми рисками клиентов УК: - поддержание клиентами риска на уровне, определенном их риск-профилем и инвестиционной декларацией, - обеспечение сохранности средств под управлением на портфельном уровне
Определение риск-аппетита и его поддержание на приемлемом уровне
Управление рыночным и кредитным рисками УК и риском ликвидности, возникающими в процессе деятельности
Создание системы риск-менеджмента УК, ее поддержание и развитие
защита заключений на кредитном комитете
подготовка аналитических заключений на основе проведенного анализа
структурирование факторинговых сделок
анализ финансово-хозяйственной деятельности контрагентов
Участие в выполнении иных функций Отдела
Управление ликвидностью, календарное планирование движения денежных средств
Мониторинг валютных экспортно-импортных операций
Взаимодействие с факторинговыми компаниями
Оценка, планирование и прогнозирование ожидаемых и неожиданных кредитных потерь по портфелю розничных кредитных требований
Оценка капитала под розничный кредитный риск по Базель/ПВР подходу в соответсвие с требованиями 483-П
Проведение кредитного анализа, подготовка заключений по контрагентам для Кредитного комитета
Участие в проектах по получению и поддержанию ESG рейтингов Газпромбанка и клиентов финансового сектора, в т.ч. иностранных юрисдикций
Разработка и оценка новых кредитных продуктов
Прогнозирование будущего состояния розничного кредитного портфеля, в т.ч. убытков и резервов
Подготовка аналитики по широкому объему данных, анализ и обработка, преставление предложений по оптимизации кредитных правил и процедур
Осуществление контроля за соблюдением кредитных процедур
Разработка оптимальных стратегий управления качеством кредитного портфеля и эффективных инструментов по контролю за розничными кредитными рисками
Разработка и тестирование стратегий принятия кредитного решения, взаимодействие с технологами в рамках доработок риск-систем
Доработка кредитной политики на основании результатов анализа качества портфеля, разработка новых процессов в рамках розничного кредитного портфеля
Взаимодействие с аналитиками в рамках построения новых статистических моделей, в т.ч. модели расчёта лимита, anti-fraud, propensity
Разработка новых розничных кредитных продуктов, ценовых и неценовых условий по продуктам

Какие предложения по обучению? Онлайн уроки.

Если у вас есть предложения по обучению по данной тематике, то можете написать или позвонить нам.

Семинары и тренинги

Если у вас есть предложения по семинарам или тренингам по данной теме, то можете связаться с нами.

Тренеры и преподаватели

Если у вас есть информация о преподавателей по данной тематике, то напишите нам.

Фриланс

kwork
fl
freelance

Вакансии

avito
hh.ru
superjob

Самые распространенные форматы обучения

Корпоративное обучение персонала одной компании, Вебинары онлайн, Тренинги, как формат обучения, Онлайн-обучение, Консалтинг для бизнеса, Бизнес-сессии, Коучинг и развитие личности, Учеба для тренеров и супервизия, Индивидуальная программа, Выездные тренинги и семинары, видеокурсы