Продажа страховых продуктов. Что это такое? Как научиться? Должностные обязанности и компетенции. Зарплата, смежные специальности и профессии, обучение, тренинги, онлайн уроки в 2025 году.

Средняя зарплата в 2025 году

От 68 391 до 102 211 рублей

Близкие компетенции и навыки

Работодателям вместе с Продажа страховых продуктов обычно требуется еще и данные навыки:

Активные продажи 56.71 % зарплата больше на 13.55%
Навыки продаж 39.53 % зарплата больше на 1.44%
Клиентоориентированность 37.18 % зарплата меньше на 6.04%
Прямые продажи 26.82 % зарплата больше на 15.84%
Холодные продажи 24.94 % зарплата больше на 26.7%
Работа в команде 25.88 % зарплата меньше на 22.64%
Грамотная речь 22.59 % зарплата меньше на 25.21%
Развитие продаж 18.82 % зарплата больше на 35.22%
Поиск и привлечение клиентов 19.53 % зарплата больше на 24.77%
Кредитные договоры 18.12 % зарплата больше на 6.5%

Требуемый опыт

От 1 до 3 лет 37.41 %
Опыт не требуется 19.53 %
От 3 до 6 лет 8.24 %

Занятость

Полная занятость на полный день 53.18 %
Полная занятость посменно (сменный график) 6.35 %
Возможно временное оформление: договор услуг, подряда, ГПХ, самозанятые, ИП 6.35 %
Возможна подработка: сменами по 4-6 часов 4.24 %
Частичная занятость при удаленной работа 3.53 %
Возможна подработка: сменами по 4-6 часов, по выходным или по вечерам 3.06 %
Полная занятость при удаленной работе (удаленка) 1.88 %

В каких областях и профессиях используется

Кредиты: розничные 8 %
Привлечение клиентов 7.76 %
Комплексное страхование физических лиц 6.35 %
Начальный уровень (мало опыта) в сфере bнвестиций и банковских продуктов 6.35 %
Автокредитование 4.94 %
Кредитование малого и среднего бизнеса 3.53 %
Начало карьеры в сфере страхования 2.82 %
Портфельные инвестиции 3.76 %
Пластиковые карты 3.53 %
Продажа финансовых услуг 3.06 %

Варианты должностных обязанностей и требований в вакансиях

Ведение отчетности
Привлечение средств и увеличение остатков на текущих и сберегательных счетах
Соблюдение стандартов обслуживания Премиальных клиентов
Финансовое консультирование и продажа инвестиционных продуктов
Выполнение плана по продажам премиальных продуктов (Пакеты Банковских Услуг, Депозиты, Продажа Кредитных Продуктов, Продажа Страховых Продуктов)
Развитие текущей клиентской базы сегмента «Премиум» (Построение долгосрочных отношений)
Активное привлечение и обслуживание клиентов премиум сегмента
Осуществление холодных звонков и назначение встреч
Сбор пакета документов для открытия расчётного счёта/пакета
Поиск и привлечение новых клиентов на РКО
Проведение встреч с клиентом самостоятельно и с участием руководителя (управляющий ДО /руководитель ПРО)
Активное участие в конференциях и выставках, сбор контактов
предоставление клиентам сервиса высокого уровня
В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги
работа с клиентами отделения
Соблюдение стандартов сервисного обслуживания
Осуществляет контроль за соблюдением сроков (предусмотренных законодательством) по продлению, прекращению договоров страхования
Заполнение заявок на страхование автомобилей;
Работа в CRM.
Консультирование физических лиц по банковским продуктам и услугам
выявление потребности клиента, направление к специалисту
консультирование по банковским продуктам
продажа банковских услуг
Продажа банковских продуктов и услуг
Операционное обслуживание физических лиц (работа со счетами, пластиковыми картами, денежные переводы)
обучение клиента работе в зонах самообслуживания
Выполнение плана продаж
Операционная работа с клиентами - физическими лицами в отделении банка
Предоставление клиентам сервиса высокого уровня
Контроль операционной и кассовой работы
Оформление и контроль кредитных заявок
Обслуживание и проведение расчетно-кассовых операций клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Обслуживание и проведение расчетно-кассовых операций физических лиц
Продажа и оформление банковских продуктов и услуг
Организация продаж банковских продуктов и обеспечение развития клиентской базы
Анализ финансовых показателей ДО
операционное обслуживание физических лиц
Решение сложных и конфликтных ситуаций с клиентами
Наставничество над сотрудниками ДО
Онлайн оформление договоров страхования в системе
Продажа страховых услуг – автострахование: ОСАГО, КАСКО, НС, ДМС, Имущественное страхование, ВЗР;
Перекрестные продажи привлеченным клиентам и действующей клиентской базе
Подготовка документов к сделке
Выполнение плановых показателей по продаже розничных банковских продуктов
Привлечение и консультирование клиентов по всем розничным продуктам и услугам банка
Отправка кредитных заявок в банки
Приём заявок на кредит
привлечение и обслуживание VIP-клиентов по банковским продуктам и услугам;
предоставление клиентам сервиса высокого уровня.
развитие клиентской базы, активное продвижение продуктов и услуг для VIP-клиентов;
Отслеживание правильности составления отчётности
Соблюдение законодательства РФ в области банковского дела и нормативных актов ЦБ РФ
Ведение учёта бланков строгой отчётности
Организация эффективного сопровождения и необходимого обучения агентов
оформление договоров страхования
ведение отчетности
комплексное предложение и продажа финансовых продуктов клиентам Банка
сопровождение клиентов по банковским продуктам, обучение и консультации по использованию дистанционных каналов Банка
проведение кредитных сделок
Кросс-продажи сопутствующих продуктов и услуг (Дебетовые карты, Ипотечное кредитование, страхование)
Выявление и формирование потребностей клиента, соблюдение этапов продаж
Работа с новыми клиентами компании без поиска
Выполнение плановых показателей
Своевременное и качественное обслуживание клиентов согласно внутренним банковским стандартам
Консультирование клиентов по вопросам страхования и кредитования
Продажа кредитных продуктов
Выявление и удовлетворение потребностей клиентов по всем видам страхования
Оформление документов, расчёт полисов ОСАГО, КАСКО
Планирование и организация проведения обучающих мероприятий
Ведение внутренней отчётности
Обеспечение выполнения утвержденного плана продаж
Расчет и подбор оптимального страхового решения
Работа со вкладчиками (оформление, пролонгация, пополнение, закрытие)
Подбор оптимального варианта по ведущим страховым компаниям и банкам Москвы
Консультирование клиентов по вопросам предоставления услуг (ДБО, платежи, денежные переводы, счета)
Продажа банковских продуктов и услуг, а также продуктов партнеров Банка (НСЖ, ИСЖ)
Привлечении новых клиентов
Взаимодействие со смежными подразделениями Общества по вопросам клиентов
Консультирование физических лиц по банковским продуктам
Выполнение плана по продажам банковских продуктов: кредитные карты, вклады, страхование жизни
Консультирование клиентов по услугам кредитования и страхования новых автомобилей
Комплексное предложение и продажа финансовых продуктов клиентам Банка
Осуществление расчета предложений и пролонгация портфеля договоров на взаимовыгодных условиях
Оформление договоров страхования, продажа дополнительных страховых продуктов в дилерском центре
Взаимодействие с агентами по вопросам страхования и развития
Ведение переговоров с клиентами, решение сложных вопросов, помощь
Проведение мероприятий по сохранению доходности
Выполнение установленных планов
Работа и учет с БСО
Ведение отчетности в соответствии с регламентом (Excel, 1С)
Операционное обслуживание физических лиц
Мониторинг за доходностью/убыточностью компаний
Ведение текущего портфеля клиентов (без привлечения нового бизнеса)
Кросс-продажи действующим корпоративным клиентам, пролонгация и поддержание отношений на протяжении действия договора ДМС
Сопровождение клиентов по банковским продуктам, обучение и консультации по использованию дистанционных каналов Банка
Оформление кредитной документации и ознакомление с условиями, сроками предоставления кредитов
Развитие клиентской базы, активное продвижение продуктов и услуг для VIP-клиентов
Заключает и оформляет договоры по всем видам страхования, проверяет правильность оформления и расчет страховой премии
Выполнение поставленных нормативов руководством компании
Текущий андеррайтинг корпоративных клиентов (новые клиенты и продление)
Ведение отчетности
Развитие текущей клиентской базы сегмента «Премиум» (Построение долгосрочных отношений)
Привлечение средств и увеличение остатков на текущих и сберегательных счетах
Соблюдение стандартов обслуживания Премиальных клиентов
Финансовое консультирование и продажа инвестиционных продуктов
Выполнение плана по продажам премиальных продуктов (Пакеты Банковских Услуг, Депозиты, Продажа Кредитных Продуктов, Продажа Страховых Продуктов)
Активное привлечение и обслуживание клиентов премиум сегмента
Сбор пакета документов для открытия расчётного счёта/пакета
Активное участие в конференциях и выставках, сбор контактов
Проведение встреч с клиентом самостоятельно и с участием руководителя (управляющий ДО /руководитель ПРО)
Осуществление холодных звонков и назначение встреч
Поиск и привлечение новых клиентов на РКО
предоставление клиентам сервиса высокого уровня
В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги
выявление потребности клиента, направление к специалисту
Консультирование физических лиц по банковским продуктам и услугам
Операционное обслуживание физических лиц (работа со счетами, пластиковыми картами, денежные переводы)
Осуществляет контроль за соблюдением сроков (предусмотренных законодательством) по продлению, прекращению договоров страхования
Соблюдение стандартов сервисного обслуживания
консультирование по банковским продуктам
Продажа банковских продуктов и услуг
Выполнение плана продаж
Заполнение заявок на страхование автомобилей;
Работа в CRM.
обучение клиента работе в зонах самообслуживания
работа с клиентами отделения
продажа банковских услуг
Оформление и контроль кредитных заявок
Предоставление клиентам сервиса высокого уровня
Операционная работа с клиентами - физическими лицами в отделении банка
Выполнение плановых показателей по продаже розничных банковских продуктов
Анализ финансовых показателей ДО
Перекрестные продажи привлеченным клиентам и действующей клиентской базе
операционное обслуживание физических лиц
Привлечение и консультирование клиентов по всем розничным продуктам и услугам банка
Приём заявок на кредит
Наставничество над сотрудниками ДО
Отправка кредитных заявок в банки
Продажа страховых услуг – автострахование: ОСАГО, КАСКО, НС, ДМС, Имущественное страхование, ВЗР;
Организация продаж банковских продуктов и обеспечение развития клиентской базы
Продажа и оформление банковских продуктов и услуг
Обслуживание и проведение расчетно-кассовых операций физических лиц
Решение сложных и конфликтных ситуаций с клиентами
Обслуживание и проведение расчетно-кассовых операций клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Онлайн оформление договоров страхования в системе
Подготовка документов к сделке
Контроль операционной и кассовой работы
Продажа банковских продуктов и услуг, а также продуктов партнеров Банка (НСЖ, ИСЖ)
привлечение и обслуживание VIP-клиентов по банковским продуктам и услугам;
развитие клиентской базы, активное продвижение продуктов и услуг для VIP-клиентов;
Отслеживание правильности составления отчётности
оформление договоров страхования
Соблюдение законодательства РФ в области банковского дела и нормативных актов ЦБ РФ
Выявление и формирование потребностей клиента, соблюдение этапов продаж
предоставление клиентам сервиса высокого уровня.
Своевременное и качественное обслуживание клиентов согласно внутренним банковским стандартам
Ведение учёта бланков строгой отчётности
Консультирование клиентов по вопросам предоставления услуг (ДБО, платежи, денежные переводы, счета)
Продажа кредитных продуктов
сопровождение клиентов по банковским продуктам, обучение и консультации по использованию дистанционных каналов Банка
комплексное предложение и продажа финансовых продуктов клиентам Банка
Организация эффективного сопровождения и необходимого обучения агентов
Обеспечение выполнения утвержденного плана продаж
Расчет и подбор оптимального страхового решения
Выявление и удовлетворение потребностей клиентов по всем видам страхования
Работа с новыми клиентами компании без поиска
Ведение внутренней отчётности
Кросс-продажи сопутствующих продуктов и услуг (Дебетовые карты, Ипотечное кредитование, страхование)
проведение кредитных сделок
Оформление документов, расчёт полисов ОСАГО, КАСКО
Подбор оптимального варианта по ведущим страховым компаниям и банкам Москвы
Работа со вкладчиками (оформление, пролонгация, пополнение, закрытие)
Выполнение плановых показателей
Планирование и организация проведения обучающих мероприятий
Консультирование клиентов по вопросам страхования и кредитования
Консультирование клиентов по услугам кредитования и страхования новых автомобилей
Ведение отчетности в соответствии с регламентом (Excel, 1С)
Отчетность о выполненной работе
Комплексное предложение и продажа финансовых продуктов клиентам Банка
Кросс-продажи действующим корпоративным клиентам, пролонгация и поддержание отношений на протяжении действия договора ДМС
Взаимодействие со смежными подразделениями Общества по вопросам клиентов
Привлечении новых клиентов
Ведение текущего портфеля клиентов (без привлечения нового бизнеса)
Операционное обслуживание физических лиц
Выполнение установленных планов
Работа и учет с БСО
Консультирование физических лиц по банковским продуктам
Оформление договоров страхования, продажа дополнительных страховых продуктов в дилерском центре
Взаимодействие с агентами по вопросам страхования и развития
Ведение переговоров с клиентами, решение сложных вопросов, помощь
Осуществление расчета предложений и пролонгация портфеля договоров на взаимовыгодных условиях
Проведение мероприятий по сохранению доходности
Выполнение плана по продажам банковских продуктов: кредитные карты, вклады, страхование жизни
Мониторинг за доходностью/убыточностью компаний
Оформление кредитной документации и ознакомление с условиями, сроками предоставления кредитов
Поиск и привлечение клиентов/партнеров по всем линиям бизнеса (корп. /ДМС)
Работа с CRM/Bitrix24
Заключает и оформляет договоры по всем видам страхования, проверяет правильность оформления и расчет страховой премии
Выполнение поставленных нормативов руководством компании
Текущий андеррайтинг корпоративных клиентов (новые клиенты и продление)
проведение презентаций на территории клиентов Банка
продажа страховых и инвестиционных продуктов
консультация клиентов физических лиц по тарифам Банка
операции по выдаче и обслуживанию банковских карт
кросс-продажи банковских продуктов

Какие предложения по обучению? Онлайн уроки.

Если у вас есть предложения по обучению по данной тематике, то можете написать или позвонить нам.

Семинары и тренинги

Если у вас есть предложения по семинарам или тренингам по данной теме, то можете связаться с нами.

Тренеры и преподаватели

Если у вас есть информация о преподавателей по данной тематике, то напишите нам.

Фриланс

kwork
fl
freelance

Вакансии

avito
hh.ru
superjob

Самые распространенные форматы обучения

Корпоративное обучение персонала одной компании, Вебинары онлайн, Тренинги, как формат обучения, Онлайн-обучение, Консалтинг для бизнеса, Бизнес-сессии, Коучинг и развитие личности, Учеба для тренеров и супервизия, Индивидуальная программа, Выездные тренинги и семинары, видеокурсы